AML / KYC политика

Этот документ описывает технические проверки сервиса и не подтверждает нормативное соответствие или прохождение внешней AML / KYC проверки.

1. Введение

В RExchange («Сервис») реализован локальный блок-лист адресов получателей. Внешний AML-провайдер, автоматический скоринг происхождения средств и проверка санкционных списков не подключены.

2. Уровни верификации

• Подача документов и проверка через KYC-провайдера сейчас недоступны.
• Уровень верификации не меняет лимиты обмена в текущей реализации. Действуют лимиты валюты и направления, требования сети и доступный резерв.

3. Скоринг адресов

Адрес получателя сверяется с локальным блок-листом перед созданием заявки и перед выплатой. Это не внешняя AML-проверка и не оценка происхождения средств.

Текущий механизм:

• использует записи, внесённые администрацией сервиса;
• сопоставляет адрес получателя и сеть;
• отклоняет создание заявки или приостанавливает выплату при совпадении.

Отсутствие адреса в блок-листе не подтверждает отсутствие рисков или прохождение санкционной проверки.

4. Запрещённые юрисдикции

Автоматическая проверка резидентства и ограничений по юрисдикциям не реализована. Отсутствие технической блокировки не подтверждает допустимость операции. Эта страница не устанавливает перечень разрешённых или запрещённых юрисдикций.

5. Ваши обязательства

Используя сервис, вы подтверждаете, что:

• совершаете операции с использованием только собственных средств;
• не используете сервис для отмывания доходов или финансирования терроризма;
• не действуете в интересах третьих лиц без раскрытия этого факта;
• предоставляете достоверные данные в заявке и при обращении в поддержку.

6. Заморозка и блокировка

При совпадении с блок-листом или ошибке проверки транзакции обработка может быть приостановлена для ручной проверки. Статус отображается на странице заявки. Автоматический возврат не реализован; по спорной операции обратитесь в поддержку с номером заявки и хешем транзакции.

7. Сотрудничество с регуляторами

Этот технический документ не устанавливает порядок взаимодействия с регуляторами и не подтверждает наличие лицензий, сертификации или соответствие конкретным правовым требованиям. Вопросы о юридических условиях адресуйте оператору сервиса через поддержку.

8. Контакты

Вопросы о проверке заявки можно направить через поддержку в личном кабинете. Не отправляйте приватные ключи, сид-фразы или документы через неподтверждённые каналы.